회원로그인

中 3월부터 개인 입출금 5만元 넘으면 자금 출처•용도 밝혀야

페이지 정보

작성자 :백두넷 | 작성일 :22-02-10 05:13|

본문

中 3월부터 개인 입출금 5만元 넘으면 자금 출처•용도 밝혀야  

 

 

오는 3월1일부터 개인이 은행 계좌에서 5만 위안 이상을 입출금 하기 위해서는 자금의 출처와 용도를 밝혀야 한다.

최근 인민은행, 중국은행 보험감독관리위원회, 중국증권감독관리위원회의 3개 부처는 공동으로‘금융기관의 고객 실사 및 고객 신원정보 및 거래기록 보존에 관한 관리방법’을 발표하고, 금융기관의 고객 실태 조사, 고객 신원정보 및 거래기록 보존 행위를 규범화했다고 광주일보(广州日报)는 7일 전했다. 이번 조치는 오는 3월 1일부터 시행에 들어간다.

현행 규칙은 지난 2007년 발표한 것으로 5만 위안 이상 혹은 외화 1만 달러 이상의 현금 예금 업무에 대해 고객의 유효 신분증 또는 기타 신분증명 문서를 확인해야 한다고 되어 있다. 따라서 이번에 발표된 규정은 ‘자금의 출처와 용도를 확인하고 등록’하는 조건이 추가되는 것이다. 

이번에 발표된 ‘방법’에 따르면, 상업은행, 농촌합작은행, 농촌신용합작사, 마을은행 등 금융기관은 고객의 5만 위안 이상 혹은 외화 1만 달러 이상의 현금 예금에 관해 고객의 신원을 식별, 확인하고 자금의 출처 및 용도를 확인 및 등록해야 한다고 적시했다.

특히 다음 3가지 상황에 대해 금융기관은 고객 실사를 수행하고, 기본 고객 신원 정보를 등록하며, 고객의 유효한 신분증 혹은 기타 신분증명 문서의 사본 혹은 자료를 보관토록 규정했다.

첫째, 개발성 금융기관, 정책성 은행, 상업 은행, 농촌 합작은행, 농촌 신용합작사, 마을 은행 등 금융 기관 및 외환 업무에 종사하는 기관이 해당 금융 기관에 계좌를 개설하지 않은 고객에게 현금이체, 현금교환, 어음상환, 실물 귀금속 거래, 각종 금융상품 판매 등 1회성 거래 금액이 5만 위안 이상 또는 외화 1만 달러 이상에 해당할 경우다. 

둘째, 증권회사, 선물회사, 증권투자펀드운영회사 및 기타 펀드판매 업무에 종사하는 기관이 해당 기관에 계좌를 개설하지 않은 고객에게 각종 금융 상품을 판매하고, 거래한 금액이 1회 5만 위안 이상 혹은 외화 1만 달러 이상인 경우다.

셋째, 비은행 결제 기관이 결제계좌 개설 등의 방식으로 고객과 업무관계를 구축하거나, 고객에게 기명 선불카드를 판매하거나, 무기명 선불카드 1만 위안 이상을 고객에게 판매하는 경우다. 계약이나 카드 연동 등을 통해 해당 기관에 결제계좌를 개설하지 않은 고객에게 결제거래 처리 및 거래 금액이 1건당 1만위안 이상 혹은 외화 1000달러 이상인 경우, 또는 30일 이내 자금 거래액이 5만위안 이상이거나 외화 1만 달러 이상에 달하는 경우다. 

이번 조치는 자금세탁방지 규제체계를 보완해 중국의 자금세탁 및 금융 리스크에 대비하기 위한 목적이라고 전했다. 

신하영 기자

 

 

 

0

법률&정책 목록

법률&정책 목록
해외계좌 미신고자 해마다 는다 인기글 해외계좌 미신고자 해마다 는다​지난해 미(과소)신고자 113명에 과태료 446억원 부과내년부터 가상 암호화폐 등 해외가상자산도 신고 의무화 해외금융계좌 미신고(과소신고)자가 해마다 증가하고 있는 것으로 나타났다. 국회 기획재정위원회가 국세청으로부터 제출 받은 자료에 따르면, 지난해 해외금융계좌 신고 의무를 위반해 적발된 …(2022-08-14 17:15:44)
7월부터 시행되는 新규정 인기글 - <중화인민공화국 인지세법>실시<중화인민공화국 인지세법>이 7월 1일부터 시행한다. 징수 범위에서 권리, 허가증은 제외되며 국가지식재산권국에서는 1일부터 인지세 대행업무를 중단한다. 관련 권리인은 반드시 2022년 12월 1일 이전까지 의견진술서(비용 관련)를 제…(2022-06-30 17:57:05)
中 13일부터 가족동반•방문 비자에 정부 초청장 폐지 인기글 中 13일부터 가족동반•방문 비자에 정부 초청장 폐지[2022-06-08, 15:52:36] 상하이저널 남산스퀘어 중국비자신청서비스센터 중국이 비자 신청 요건을 완화했다. 중국 영구거류자격(Z비자)을 보유한 외국인의 가족이 동반 또는 중국 방문을 위해 비자를 신청할 경우 각 지방정부의 초청장이 있어야 입국을 허락했으나 …(2022-06-08 18:38:27)
中 코로나 감염 이력자 입국절차 완화… 준비기간 두달→한달 인기글 中 코로나 감염 이력자 입국절차 완화… 준비기간 두달→한달 [2022-05-13, 12:06:29] ​ 중국이 한국발 코로나19 감염 이력자들의 입국 절차를 일부 완화했다.12일 주한중국대사관은 한국의 전염병 실제 상황을 고려하여 12일부터 코로나19 감염 이력이 있는 입국자의 필수 절차인 폐 영상검사(CT 또는 X-…(2022-05-13 09:38:50)
노령화 대비 ‘개인 연금제’ 시범 시행 인기글 중국 인구 고령화가 심화되고 있는 가운데 중국 국무원이 21일 개인 양로금(연금) 시행 세부 규정을 발표했다.21일 신경보(新京报)에 따르면, 국무원 판공청은 21일 발표한 ‘개인 양로금 발전 촉진에 대한 의견’에서 개인 양로금의 가입 범위, 제도 모델, 납부 비용, 투자 및 수령 등에 대한 구체적인 규정을 명시했다.개인…(2022-04-22 10:04:54)
中 ‘제로 코로나’ 정책 계속 유지할까? 인기글 전세계적으로 코로나19의 종식이 아닌 공존으로 방역 방향을 전환하고 있는 가운데 중국이 ‘제로 코로나’ 정책을 고수할 지 여부에 대해 관심이 쏠린다.3일 인민일보(人民日报)는 이날 오후 열린 전국인민정치협상회의(정협) 제13회 5차 기자회견에서 궈웨이민(郭卫民) 인민정치협상회의 대변인이 이에 대한 입장을 내놓았다고 보도했…(2022-03-04 12:53:38)
[열람중]中 3월부터 개인 입출금 5만元 넘으면 자금 출처•용도 밝혀… 인기글 中 3월부터 개인 입출금 5만元 넘으면 자금 출처•용도 밝혀야 오는 3월1일부터 개인이 은행 계좌에서 5만 위안 이상을 입출금 하기 위해서는 자금의 출처와 용도를 밝혀야 한다.최근 인민은행, 중국은행 보험감독관리위원회, 중국증권감독관리위원회의 3개 부처는 공동으로‘금융기관의 고객 실사 및 고객 신원정보 및 거래기록 …(2022-02-10 05:13:54)
中, 2월 1일부터 한국에 RCEP 협정세율 적용 인기글 한국은 오는 2월 1일부터 역내포괄적경제동반자협정(RCEP)이 발효된다. 중국 국무원관세세칙위원회는 13일 공고를 통해 협정 약속을 이행하고 RCEP의 전면적 발효와 시행을 적극적으로 추진하기 위해 2월 1일부터 한국이 원산지인 일부 수입 화물에 대해 RCEP 협정에서 약속한 첫 번째 연도 세율을 적용하며, 협정 규정에 …(2022-01-29 11:55:02)
中, 외국인 교육비, 주택비 보조 등 과세 2년 유예 인기글 2022년 1월1일부터 시행 예정이던 외국인 근로자의 교육비, 주택보조비 등에 대한 개인소득세 과세 정책이 2023년까지 2년 유예되었다. 31일 중국 재정부 세정사(税政司)는 홈페이지를 통해 당초 2022년 시행 예정이던 외국인 근로자 보조 우대정책을 2023년12월31일까지 연장한다고 발표했다. 한국기업은 물론 외…(2021-12-31 23:17:14)
中 개인정보보호법 주요 내용은? 인기글 中 개인정보보호법 주요 내용은? 중국은 개인정보보호법 초안이 2020년 10월 발표되고 2021년 11월 1일부로 전격 시행되었다. 개인정보의 정의는 “전자 또는 기타방식으로 기록되어 식별되었거나 식별이 가능한 자연인과 관련된 각종정보”를 의미하며 익명 처리된 개인정보는 포함되지 않는다.법인 정보는 해석의 여지는 있으나 …(2021-11-19 11:47:18)
중국 학교폭력 법률에 ‘인격권’ 있다 인기글 중국 학교폭력 법률에 ‘인격권’ 있다 중국 학교 폭력 정의 학교 폭력은 일반적으로 교내, 등하굣길, 또는 학교의 교육 활동 범위 내에서 교사, 학생 또는 교외 사람이 언어나 물리적인 힘을 가하거나, 인터넷, 기구 등을 통해 교사나 학생에게 신체나 심리적으로 침해하는 행위를 하는 경우를 뜻한다. 또한 명예나 재산상의 침해…(2021-11-16 13:51:35)
'교사법' 28년 만에 개정... 교사 처… 인기글 中 '교사법' 28년 만에 개정... 교사 처우 개선•진입 장벽 높인다 중국의 교사법이 교사의 윤리 강화, 교사 진입장벽 인상, 교사의 복리후생 보장 등을 골자로 하는 개정안을 마련했다. 화이진펑(怀进鹏) 교육부 부장은 지난달 21일 전국인민대표대회 상무위원회에 교사팀 구성 및 교사법 시행 상황을 소…(2021-11-10 15:51:49)
中 아이돌 오디션∙리얼리티 예능 방영 ‘금지’ 인기글 중국 정부의 연예계 기강 잡기가 본격화되고 있는 가운데 중국 광전총국이 문화예술 프로그램 관리를 한층 더 강화하는 통지를 발표했다.2일 제일재경(第一财经)에 따르면, 중국 국가라디오텔레비전총국(광전총국) 판공청은 2일 ‘문화예술 프로그램 및 관계자 관리 강화에 관한 통지(이하 ‘통지’)’에서 방송사와 인터넷 시청각 플랫폼…(2021-09-06 08:46:12)
새 '안전생산법' 9월 1일부터 시행...… 인기글 9월 1일 중국에서 개정된 안전생산법이 시행된다. 이 법안은 2002년 시행된 이후 2009년, 2014년 두 차례 개정됐고 2021년 세 번째 개정을 걸쳤다. "생산 안전사고를 예방하고 줄이는 데 중요한 역할을 한 법이다."라고 송원명 중국 응급관리부 부부장이 설명했다. 또한 이전에 국가신설브리핑에서 '안전생산…(2021-09-06 08:24:24)
위챗(微信) 각종 영수증 발급 가능 "법적 효력 인정" 인기글 위챗에서 전자서명 기능을 새롭게 선보였다. 텐센트는 전자 영수증 발급, 쌍방 임대차 계약 등의기능을 갖춘 텐센트 전자서명 미니 프로그램(腾讯电子签)을 출시했다. 이 텐센트 전자서명 미니 프로그램은 ‘전자 영수증 발급(小收据)’과 ‘전자 계약 체결(小合同)’ 두 가지 기능이 있다. 지인에게 위챗으로 돈을 빌려 줄 경우, 이…(2021-07-31 19:12:32)
게시물 검색

공지사항 2022년 건강한 한해을 기원하는고객감사 謝恩展
延边聖山本草商贸有限公司(연변성산본초상무유한공사) 전화 0433~4329139 콜센터 07048298215
Copyright © 2006 吉ICP备2020005010号 住所 :延吉市北大新城 2号楼3010
企业法人注册号(법인사업자 등록번호):222400000012900